Per i gestori patrimoniali e gli istituti finanziari, la conformità normativa non è più facoltativa – è una necessità operativa quotidiana. Tra MiFID II, FIDLEGe i requisiti di vigilanza locali, le aziende sono sottoposte a una pressione costante per documentare, monitorare e giustificare ogni decisione di investimento che prendono.
La sfida? Queste richieste sono dispendioso in termini di tempo, complesso e costoso – soprattutto senza gli strumenti giusti.
INSA PMS è costruito per ridurre l'onere della conformità aumentando al contempo la trasparenza, il controllo e la tranquillità.
Il vero costo della conformità
Quadri normativi come MiFID II e FIDLEG impongono alle società finanziarie di garantire:
- Idoneità e appropriatezza degli investimenti
- Comunicazione trasparente con il cliente
- Consulenza e processo decisionale documentati
- Profilazione del rischio e allineamento della strategia
- Controlli post-negoziazione e piste di controllo
Senza automazione, il rispetto di questi standard consuma ingenti risorse interne, distrae i consulenti dal servizio clienti ed espone le aziende a rischi operativi.
INSA come facilitatore della conformità
INSA PMS incorpora funzioni di conformità direttamente nei flussi di lavoro di gestione del portafoglio, quindi gli obblighi normativi sono soddisfatti automaticamente – non come un ripensamento.
Ecco come:
🛡 Controlli di idoneità e appropriatezza
Ogni proposta di investimento può essere valutata in tempo reale in base al profilo di rischio del cliente, all'orizzonte temporale di investimento e alla strategia predefinita.
✔ Questionari integrati
✔ Logica di abbinamento delle strategie
✔ Avvisi per violazioni
📋 Documentazione a prova di audit
Tutte le interazioni con i clienti, le raccomandazioni, le decisioni e i documenti correlati vengono registrati e archiviati in conformità con gli standard di audit e supervisione.
✔ Appunti della riunione
✔ Allegati ai documenti
✔ Registri delle chiamate
✔ Azioni di investimento collegate
🔍 Controlli pre-negoziazione e post-negoziazione
I controlli di conformità vengono eseguiti prima e dopo l'esecuzione delle negoziazioni:
✔ Limitazioni agli investimenti
✔ Limiti delle classi di attività
✔ Violazioni del mandato
✔ Soglie normative (ad esempio, regole di detenzione del 10%)
📊 Reporting pronto per il cliente e per gli enti regolatori
Genera report che dimostrano idoneità, conformità e trasparenza, all'istante.
✔ Allineamento tra rischio e strategia
✔ Dettagli delle tariffe
✔ Avvisi di deriva del portafoglio
✔ Modelli di segnalazione MiFID II/FIDLEG
Caso d'uso: gestore patrimoniale indipendente svizzero
Una società con sede a Zurigo che gestisce mandati discrezionali ha implementato i moduli di conformità dell'INSA e ha ridotto:
- Richieste di conformità interna da parte di 60%
- Carico di lavoro di documentazione manuale da parte di 70%
- Tempo impiegato nella preparazione dell'audit da parte di 50%
per tutto il tempo migliorare la fiducia dei clienti e superando le revisioni normative senza alcun risultato.
Costruito per il futuro regolamentato
Mentre gli enti regolatori aumentano la pressione e i clienti richiedono maggiore trasparenza, l'INSA aiuta le aziende a trasformare la conformità da un peso in un servizio di valore aggiunto.
Con moduli che si adattano agli standard svizzeri, dell'UE e globali, e si aggiornano con l'evoluzione delle normative, non sei solo conforme. Sei pronto per la conformità.
📩 Vuoi semplificare i tuoi processi di conformità e ridurre il rischio operativo?
Ti mostreremo come INSA PMS può aiutarti.
📧 info@insa-software.com | 📞 +41 44 221 30 20